С 2027 года Банк России планирует ввести обязательное раскрытие обезличенных данных о структуре собственности для финансовых организаций. Эта инициатива была озвучена директором департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ Людмилой Тяжельниковой в недавнем интервью, сообщает канал "ИНТЕРФАКС".
Причины нововведения
В 2022 году Центробанк предоставил финансовым учреждениям возможность скрыть чувствительную информацию, включая данные о владельцах, из-за рисков, связанных с международными санкциями. Несмотря на это, лишь небольшая часть организаций продолжает раскрывать свои данные. Из 352 кредитных учреждений только 3 банка, что менее 1%, открывают информацию о своей структуре собственности. Среди микрофинансовых компаний этот показатель составляет 28%, управляющих компаний — 12%, а страховщиков — 8%.
Прогрессивный подход к раскрытию
По словам Тяжельниковой, 2024 год все еще даст возможность финансовым учреждениям не раскрывать свои структуры собственности, но для улучшения трансакционной прозрачности был разработан новый формат, который не будет содержать конкретные данные о владельцах. Вместо этого планируется представлять информацию с помощью 12 критериев, которые отразят основные аспекты структуры собственности.
К числу этих критериев можно отнести такие факторы, как:
- наличие лиц с контролем над финансовой организацией;
- лицы, к которым ЦБ направлял предписания из-за неудовлетворительной деловой репутации;
- недружественные нерезиденты в структуре;
- сделки по приобретению акций без разрешения ЦБ;
- лицы, у которых отозваны лицензии.
Ответы по этим критериям будут даваться в формате «да» или «нет», что создаст уникальный набор данных для каждой организации, сохраняя конфиденциальность личной информации о владельцах.
Процесс внедрения и его цели
ЦБ намерен самостоятельно подготовить формы для раскрытия на основе имеющихся данных, которые уже собраны от участников финансового рынка. Согласование информации будет занимать от 20 дней до 2 месяцев, после чего обновленная информация будет размещена на сайте ЦБ. Этот шаг позволит избежать раскрытия личных данных владельцев и облегчит понимание структуры собственности для инвесторов и заинтересованных сторон.
В самом Центробанке уверены, что такой подход минимизирует риски идентификации владельцев организаций, и не исключают дальнейшей адаптации новых форматов раскрытия на основе полученного опыта.
