Госдума принимает меры для борьбы с отмыванием денег
На пленарном заседании 21 октября Госдума России одобрила законопроект, который вводит новые правила идентификации выгодоприобретателей в договорах долгосрочных сбережений и негосударственного пенсионного обеспечения. Это нововведение направлено на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, а также на борьбу с финансированием терроризма, пишет Дзен-канал "Парламентская газета".
Согласно предложенному законопроекту, теперь всем выгодоприобретателям, которые указаны в договорах, нужно будет проходить процесс идентификации до момента начала выплат. Данное решение направлено на устранение пробелов, обнаруженных в системе выплат по долгосрочным договорам.
Почему это важно?
Заместитель председателя Комитета по финансовому рынку Аркадий Свистунов отметил, что действующее законодательство требует определять выгодоприобретателя только на этапе заключения договора. Однако такие долгосрочные контракты могут действовать более десяти лет, и на протяжении этого времени клиент имеет право вносить изменения в указание выгодоприобретателя. Это создает потенциальные риски, когда в конечном итоге выгодоприобретатель оказывается совсем другим лицом, чем тот, кто был указан на момент подписания.
Таким образом, новые правила позволят сделать систему более прозрачной и безопасной. Теперь идентификация выгодоприобретателя станет такой же обязательной, как и в случае с договорами страхования.
Что еще включает законопроект?
- Установление единых требований к процессу идентификации выгодоприобретателей.
- Применение аналогичных норм, как в сфере страхования, чтобы существенно уменьшить риски отмывания доходов.
Введение этих изменений призвано обеспечить большую надежность и очистить финансовые потоки от криминальных элементов, а также укрепить доверие граждан к системе пенсионного обеспечения и долгосрочных сбережений.
