С 1 сентября следующего года в России вступит в силу закон, призванный кардинально изменить подход к контролю финансовых операций. Президент Владимир Путин подписал документ, который предоставляет Росфинмониторингу возможность отслеживать банковские транзакции граждан в реальном времени. Эта инициатива, по замыслу властей, должна заменить устаревшую схему, когда запросы на предоставление данных отправлялись в банки, а сотрудники учреждений собирали информацию вручную, сообщает канал "MOSREGTODAY".
Инициатива от банков
Стоит отметить, что предложение о такой реформе исходило от самих кредитных организаций. Банкеры утверждали, что нынешняя практика перегружает их трудоемкими процедурами обработки запросов. В новом подходе детали передачи данных будут согласовываться с Центральным банком, что позволит создать более организованную и эффективную систему.
Главная цель данной реформы заключается в том, чтобы ускорить процесс выявления сложных схем обналичивания средств, которые могут быть использованы для финансирования экстремистских или террористических действий.
Опасения и риски
Однако эксперты выражают свои опасения. По их мнению, автоматический контроль может привести к так называемым "формальным" блокировкам счетов. Это предполагает, что решения о блокировке могут приниматься автоматически по определенным параметрам, без учета индивидуальных обстоятельств. В ответ на эти беспокойства Росфинмониторинг уверяет общественность, что новый закон не разрешает ему право на прямую блокировку счетов.
Эффективный инструмент для финансовой разведки
Таким образом, в результате данных изменений будет создан мощный автоматизированный инструмент для финансовой разведки. Власти смогут оперативно отслеживать подозрительные денежные потоки, что, безусловно, является шагом вперед. Тем не менее у граждан сохраняется настороженность: многие задаются вопросом, насколько эффективно и корректно этот инструмент будет использован в реальной жизни, и удастся ли избежать возможных ошибок и злоупотреблений. Как показывает практика, всё покажет время.
