В последние месяцы в России участились случаи блокировки банковских карт и счетов обычных граждан. Даже незначительные транзакции могут вызвать недовольство у кредитных организаций, приводя к заморозке средств на длительное время.
Ситуация с блокировками
Данная практика, казалось бы, направлена на защиту пользователей от мошенничества. Однако, на практике, разблокировка средств оказывается искаженной, и клиенты сталкиваются с медленной реакцией службы поддержки. Многие россияне сообщают о том, что их средства остаются недоступными в течение месяца и даже дольше.
Согласно отзывам на платформах, таких как «Банкиру», большинство проблем связано с законом «115-ФЗ», который нацелен на борьбу с отмыванием денег. Печальную статистику дополняет затрудненный доступ к собственным финансам, когда блокируются основные счета. Проблема становится особенно острой для тех, кто ожидает пенсию или другие необходимые платежи.
Причины блокировки
Основная причина таких действий — необходимость контроля подозрительных транзакций, связанных с нелегальной деятельностью, как например, отмывание денег через счета подставных лиц или финансирование криминальных схем. Средства, замороженные банками, зачастую ассоциируются с операциями в сферах, как наркоторговля и азартные игры.
Кроме того, законы ограничивают переводы свыше 100 тысяч рублей для клиентов, попавших в черный список, что еще больше затрудняет ситуацию. Из-за формальных подозрений многие невиновные граждане становятся жертвами жесткого контроля, несмотря на то, что действующее законодательство обязывает банки содействовать возврату средств в течение двух рабочих дней.
Советы по снижению риска блокировок
- При переводах на незнакомые номера старайтесь избегать подозрительных транзакций, особенно при оплате в кафе или магазинах без терминалов.
- Будьте внимательны при пожертвованиях и сделках с небольшими организациями; всегда упоминайте цель транзакции.
- Если вы попали в специальный реестр, возможно, стоит пересмотреть свои финансовые действия, чтобы избежать повышенного контроля со стороны банков.
Клиенты, уверенные в своей правоте и ошибочной блокировке, могут оспорить решения банка, используя интернет-платформы Центробанка. Более того, при длительной заморозке средств у граждан есть право на иск с требованием возмещения морального ущерба, и суды все чаще принимают сторону потребителей.
