С 1 сентября в России вступили в силу важные изменения, направленные на защиту клиентов от мошеннических действий. В рамках нового закона банки обязаны проверять, осуществляет ли клиент операцию под давлением злоумышленников при выдаче наличных через банкоматы, пишет канал "SM Юрист".
Итоги проверки и нововведения
Центробанк разработал девять признаков, которые могут сигнализировать о «подозрительных» операциях. В случае, если хотя бы один из этих признаков будет зафиксирован, банк сразу уведомит клиента и введет ограничения: снять можно не более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат, и это ограничение будет действовать в течение 48 часов. Однако, чтобы получить больше наличных, клиент сможет обратиться в отделение банка, где ограничений не будет.
Как банки выявляют риски?
Список факторов, на которые обращают внимание банки, включает:
- Необычное время суток для снятия наличных.
- Нестандартная сумма, например, слишком большая или, наоборот, сомнительно малая.
- Местоположение банкомата, где осуществляется операция, если оно не характерно для клиента.
- Способы запроса денег, такие как использование QR-кода или виртуальных карт вместо обычных.
- Увеличенная активность на телефоне перед операцией, включая множество звонков и сообщений с новых номеров.
Эти меры разработаны для того, чтобы защитить клиентов от возможной атаки мошенников. Эксперты обращают внимание, что, несмотря на дополнительные проверки, большинство операций останутся непроблемными. Не существует оснований для паники — основная цель нововведений заключается в повышении уровня безопасности клиентов.
Мнение экспертов
Председатель экспертного совета Дмитрий Поляков утверждает, что новые правила окажут положительное влияние на клиентов, не нарушая привычный уровень доступности наличных средств. Всего лишь небольшая часть операций может попасть под блокировку, и в случае необходимости клиенты всего лишь должны обратиться в отделение, чтобы получить свои деньги.
Это новшество призвано не только предупредить клиентов о возможных рисках, но и сподвигнуть их на вдумчивый подход к своим финансовым операциям. Новый регламент стал важным шагом на пути к защитной системе банков, которая могла бы предотвратить многие случаи мошенничества.
