С 30 мая 2023 года вступили в силу новые ограничения на денежные переводы, и это затрагивает каждого, кто использует такие услуги без открытия банковских счетов. Теперь привычный механизм проведения переводов по номеру телефона или ФИО становится значительно сложнее. Вопросы безопасности, а также потенциальные угрозы мошенничества вынудили lawmakers пересмотреть подход к этим операциям, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Суть новых правил
Популярность переводов без открытия банковского счета возросла в последние годы, особенно с ростом микротранзакций — от пополнения мобильных телефонов до оплат интернет-покупок. В ответ на это российские депутаты внедрили более строгие требования к таким операциям, чтобы улучшить безопасность и обеспечить защиту от незаконных действий. Эти инициативы направлены на предотвращение отмывания денег и использования анонимных платежей для обналичивания.
Как устроены новые ограничения
Согласно новым положениям, денежные переводы теперь делятся на три категории:
- Без идентификации: За один раз можно переводить до 15 000 рублей без необходимых документов.
- С упрощённой идентификацией: Для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется ввод дополнительных данных, включая паспортные данные и ФИО.
- Полная идентификация: Для крупных переводов, превышающих 100 000 рублей, необходимо пройти полный процесс идентификации — фактически это аналогично открытию банковского счёта с предоставлением заявлений и документов.
Влияние на обычных граждан
Несмотря на то, что для многих повседневных операций изменения не окажут значительного влияния, тем не менее, пользователям, часто производящим крупные переводы, стоит быть осторожнее. Особенно это касается тех, кто оплачивает аренду или путешествия, так как теперь придётся предоставлять документы для больших сумм. С одной стороны, усиление контроля позволит власти лучше отслеживать финансовые потоки, а с другой — потенциально приведет к увеличению времени и нагрузки на пользователей при осуществлении переводов. Главное — быть готовыми к улучшению идентификационных процедур и адаптироваться к новым условиям.
