С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, которые изменят процесс снятия наличных в банкоматах. Теперь банки будут внимательно следить за транзакциями, чтобы предотвратить мошеннические действия и защитить клиентов, сообщает Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Как будет организован контроль?
Центральный банк России разработал специальные критерии для определения подозрительных операций. Если будет зафиксирован хотя бы один из указанных признаков, банк обязан уведомить клиента о возможном риске и временно ограничить доступ к наличным средствам. Но в такой ситуации клиент все равно не останется без денег: в сутки можно снять не более 50 тысяч рублей, а для большей суммы необходимо будет посетить офис банка в течение 48 часов.
Что считается подозрительным?
Существует несколько факторов, которые могут вызвать подозрение у банков:
- Снятие наличных в необычное время или месте, а также нестандартные способы, например, с использованием QR-кода.
- Повышенная активность на телефонном номере клиента перед операцией: звонки и сообщения с незнакомых номеров.
- Попытка снять деньги сразу после получения кредита или увеличения кредитного лимита.
- Закрытие вклада и вывод крупных сумм.
- Изменения в настройках интернет-банка, такие как смена номера телефона для доступа.
- Необычные изменения в характеристиках телефона или наличие вредоносных программ.
- Пять и более неудачных попыток снятия наличных за день.
Когда начнут действовать новые правила?
Новые ограничения вступят в силу уже с 1 сентября 2025 года. Особое внимание стоит обратить на девятый признак: совпадение данных клиента с информацией из системы противодействия кибермошенничеству, который начнет действовать с марта 2026 года.
Таким образом, если банк заподозрит что-то неладное, клиент сможет получить лишь часть наличных, а для получения остальных придется обратиться в банк напрямую.
