С июня 2025 года в закон о противодействии отмыванию доходов внесены серьезные изменения, которые могут повлиять на обычных граждан. Теперь перевод денег на карту, даже от близких людей, может вызвать подозрения у банков и, как следствие, привести к проверки со стороны Федеральной налоговой службы (ФНС), пишет Дзен-канал "Юрист на связи".
Что произошло?
Банки обязаны сообщать о всех подозрительных операциях, что может затруднить обычные денежные переводы. Если система определит перевод как подозрительный, Росфинмониторинг получает право блокировать средства на срок до 10 дней без необходимости судебного решения. Эта информация, в свою очередь, может быть передана в ФНС, которая, если посчитает деньги доходом, может начислить налог на эти средства.
Кому грозят проверки?
ФНС выделила несколько типов переводов, которые могут вызвать подозрения:
- Регулярные поступления: если вам ежемесячно переводят деньги от одного и того же человека, это может напомнить зарплату.
- Многочисленные одинаковые суммы: например, если вам часто отправляют одну и ту же сумму, что также выглядит подозрительно.
- Анонимные переводы: средства от незнакомцев с общей пометкой "перевод средств" могут стать причиной вопросов.
Необлагаемые налогом переводы
Но не все переводы подлежат налогообложению. К ним относятся:
- Переводы на нужды детей, родителей и друзей
- Подарки и помощь близким
- Возврат долгов
Однако, как показывают примеры, банки иногда могут не отличить подарок от ненадлежащих переводов. Поэтому рекомендуется заранее подготовить доказательства, если возникнет вопрос.
С учетом новых реалий, важно вести учет всех переводов и иметь при себе необходимые документы. Фактически, переводы, которые раньше казались безопасными, теперь требуют особого внимания. Банк может остановить операцию, и тогда собственнику придется объяснять свои действия.
