С 1 июля 2025 года в России вступили в силу новые правила, которые затрагивают большинство граждан, привыкших производить денежные переводы по номеру карты. Это особенно актуально для тех, кто совершает крупные покупки: квартир, автомобилей, техники или путёвок. Эксперты и юристы предостерегают от того, что использование переводов между картами может привести к неприятностям, включая блокировку счетов и налоговые проверки, пишет Дзен-канал "1Мбанк".
Новые реалии: что произошло
- Налоговая служба получает больше данных.
Банки обязаны передавать налоговым органам сведения о движении средств на счетах, что теперь включает не только бизнес-переводы, но и сделки обычных граждан.
- Наблюдение за переводами со стороны финансового мониторинга.
Росфинмониторинг теперь может заблокировать подозрительные переводы на срок до 30 дней, даже если речь идет о суммах в 10-20 тысяч рублей, если они выглядят неясно.
- Повышенное внимание к переводам между физическими лицами.
Если гражданин регулярно получает деньги от разных отправителей или часто пересылает значительные суммы, его банк может начать процесс проверки и сообщить об этом контролирующим органам.
Проблемы, с которыми могут столкнуться граждане
Многие россияне привыкли рассчитываться друг с другом просто переводом средств с карты на карту. Эта система удобна, но теперь возникает риск:
- Блокировка переводов или карт.
- Запрос документов от налоговой. Необходимы пояснения о происхождении средств.
- Штрафы и налоговые последствия. Невозможность объяснить перевод может обернуться дополнительными расходами.
Советы по безопасным переводам
Чтобы не попасть под удар контролирующих органов, рекомендуется следующее:
- Не используйте обычные переводы для крупных покупок.
При приобретении автомобилей, квартир или техники целесообразно оформить договор и воспользоваться безопасными банкинговыми услугами.
- Документируйте все финансовые операции.
Составьте расписку или договор, особенно если сумма превышает 50-100 тысяч рублей.
- Остерегайтесь регулярных переводов.
Частые поступления от одного отправителя могут быть восприняты как доход и вызвать интерес налоговых органов.
